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SwissBorg intègre les Perpetual Yield Tranches d’Idle Finance

Investissement26 janvier 2023

Cyborg

SwissBorg expert

La section Smart Yield de l'application SwissBorg accueille une nouvelle stratégie de staking proposée par Idle Finance, offrant aux utilisateurs de SwissBorg de nouveaux moyens d’accéder à un yield important sur leurs MATIC : les tranches à rendement perpétuel d'Idle (Perpetual Yield Tranches)

Qu’est-ce que Idle Finance ? L’avenir de l’automatisation des yields DeFi

Idle Finance est un protocole décentralisé et un ensemble de produits qui visent à offrir toute la puissance de la DeFi à travers une automatisation du yield et une infrastructure de répartition des risques par seuils.

Des acteurs institutionnels aux particuliers en passant par les gestionnaires de trésorerie des DAO, un vaste éventail de fournisseurs de liquidités utilisent Idle comme source exclusive de rendement pour optimiser l'efficacité du capital et adapter leur exposition au risque à leurs besoins personnels.

La suite de produits Idle est composée de trois stratégies principales : Best Yield et Perpetual Yield Tranches, Senior et Junior. Dans l'ensemble, cette vaste offre permet aux utilisateurs d'optimiser de manière algorithmique l’allocation de leurs actifs numériques à travers les principaux protocoles DeFi, en choisissant entre les rendements maximisés générés par Best Yield ou ceux adaptés au risque des Perpetual Yield Tranches Senior et Junior.

Fondé en 2019 et soutenu par ConsenSys et d'autres noms connus de l'industrie de la crypto, Idle Finance a toujours donné la priorité à la transparence et à la sécurité : tous les smart contracts ont été audités plusieurs fois, et le protocole peut se targuer de ses résultats, étant l'un des plus anciens et des plus éprouvés de l'espace DeFi.

À partir de novembre 2020, la gouvernance du protocole est passée à un modèle entièrement décentralisé, avec l'introduction de la DAO d’Idle, qui - alimentée par le token de gouvernance IDLE - permet à la communauté Idle de diriger activement la maintenance et le développement stratégique du protocole.

Que sont les Perpetual Yield Tranches ? - Redéfinir la gestion du risque et du rendement de la DeFi

Dans le monde de la finance, une tranche représente une division de produit qui porte des caractéristiques spécifiques comme le risque, les rendements, la durée. Elles sont souvent arrangées ensemble pour créer des pools de produits diversifiés ou un panier d'investissements avec des caractéristiques similaires.

Sur la base de ce concept, Idle a lancé ses propres Perpetual Yield Tranches (tranches à rendement perpétuel), apportant les instruments de hedging disponibles dans la finance traditionnelle dans l'espace crypto.

Les tranches à rendement perpétuel d'Idle sont des pools de capital qui génèrent et répartissent automatiquement les rendements et les risques en fonction d'une gamme de stratégies de rendement neutres pour le marché, y compris les revenus de prêts, les frais de trading des teneurs de marché automatisés et le yield farming du protocole.

Les pools sont associés à deux produits adaptés au risque, pour tous les besoins des investisseurs :

Les Tranches Senior offrent un accès protégé à toutes les sources de rendement de la DeFi. Elles offrent une protection intégrée sur les dépôts et fournissent une couverture de risque étendue grâce à leur contrepartie Junior ;
Les Tranches Junior sont conçues pour surperformer toutes les sources de rendement de la DeFi. Ces produits offrent un rendement plus élevé car ils sont compensés pour fournir un capital first-loss à leur contrepartie Senior.

Ce type de rendement DeFi permet un plus large éventail de produits risque/rendement, les utilisateurs pouvant créer un portefeuille de rendement personnalisé adapté à leurs besoins. Cela ouvre la porte à un public plus large par rapport aux produits traditionnels qui offrent un rendement unique pour tous.

Idle + SwissBorg : des nouvelles opportunités pour les investisseurs de la DeFi

Ces dernières années, la DeFi s'est de plus en plus sectorisée, ce qui a conduit à une gamme florissante de synergies entre les équipes.

Ce partenariat en est un parfait exemple. L'intégration de la Junior Perpetual Yield Tranche d'Idle sur stMATIC dans l'application SwissBorg n'est que le début d'une série de collaborations prometteuses pour les utilisateurs de SwissBorg.

D'une part, SwissBorg offre à son public un large éventail de produits grâce à une interface utilisateur/UX supérieure. D'autre part, Idle est spécialisée dans la création de stratégies DeFi sophistiquées pour automatiser la génération de rendement et la gestion des risques.

En unissant leurs forces, SwissBorg peut se concentrer sur l'amélioration constante de sa plateforme et de l'expérience utilisateur, tandis qu'Idle s'occupe des tâches complexes et chronophages que sont l'intégration des protocoles, les tests, les audits de sécurité et l'analyse du marché du rendement.

Cela permet une utilisation plus efficace des ressources et un niveau d'expertise plus élevé dans les deux domaines. Par conséquent, les utilisateurs peuvent accéder à des produits DeFi qui sont non seulement faciles à utiliser, mais qui offrent aussi des fonctionnalités avancées pour maximiser le rendement et minimiser les risques.

Que puis-je faire avec Idle Finance sur SwissBorg ?

La première stratégie Idle à être intégrée dans l'application SwissBorg est stMATIC Junior Perpetual Yield Tranche, basée sur Lido. Les utilisateurs qui déposent leurs MATIC dans le vault pourront profiter du staking liquide de Lido tout en bénéficiant des APY élevés offerts par la Junior Tranche d’Idle.

Pour ce faire, rien de plus simple, échangez n'importe quel token ou devise fiat contre des MATIC et sélectionnez MATIC Earn. Dans ce menu, vous trouverez la stratégie de yield Core et la stratégie de yield d’Idle Finance. Lisez les conditions de cette opportunité et sélectionnez le montant de tokens que vous souhaitez allouer à cette stratégie. C’est aussi simple que cela.