Dans un souci de transparence envers notre communauté, nous recueillons mensuellement nos données pour vous donner un rapport sur les chiffres clés liés aux portefeuilles Smart Yield de SwissBorg.
Le contenu de ce rapport, mis à jour mensuellement, sera sujet à changement en fonction de vos commentaires et de l'évolution des informations que nous recevons.
Le Smart Yield wallet simplifie et optimise le rendement de vos crypto, chaque jour. L'objectif est de trouver le meilleur rendement pour le risque le plus faible, ainsi que d'offrir certaines des meilleures conditions de rendement disponibles sur le marché.
Découvrez comment fonctionne le Smart Yield.
Le panorama de la DeFi
Le mois de mai a vu des changements de tendances intéressants. Jusqu'à fin avril, il y a eu une croissance régulière du TVL (Total Value Locked - Valeur totale verrouillée) pour les réseaux ETH et BSC. La croissance a stagné en mai, principalement en raison d'une correction importante à l'échelle du marché. Cependant, il est intéressant de noter que même si le TVL a considérablement diminué au cours du mois en termes de valeur en USD, les acteurs du marché sont largement restés dans la DeFi. Cela peut être vu du fait que les TVL en ETH et en BNB restent relativement constants; ~31m ETH et ~42m BNB pour les réseaux ETH et BSC respectivement. Ceci est contraire au comportement typique pendant les périodes baissières, où les gens ont tendance à sortir des stratégies risquées (DeFi en général), et montre que l'appétit pour la DeFi reste.
Un autre indicateur montrant l'enthousiasme du marché pour la DeFi est l'émergence du réseau Matic (Polygon). Des liquidités importantes ont afflué vers divers projets sur Matic, qui est passé de 0,5 milliard de dollars mi-mai à un peu moins de 6 milliards de dollars à la fin du mois. La raison en est que les frais sont beaucoup moins chers que sur BSC, en plus d'être une solution de couche 2 pour le réseau Ethereum. Ce dernier s'avère être un facteur important pour attirer de nouveaux utilisateurs car c'est quelque chose que nous avons déjà vu avec BSC. La taille et la puissance de marketing de Binance lui ont permis d'utiliser sa marque pour attirer les utilisateurs, et explique peut-être pourquoi l'identité de la marque a permis à Matic de battre d'autres chaînes concurrentes pour la troisième place dans la DeFi. Aave s'est également déployé sur Matic, donnant au réseau un sceau d'approbation en tant que plateforme DeFi reconnue. À cet égard, nous prévoyons un intérêt important pour Arbitrum au cours des prochains mois. Plusieurs projets ont déjà prévu de se déployer sur cette solution de couche 2, notamment Uniswap V3 et SushiSwap.
Dans notre dernier rapport, nous avons continué à souligner les risques de la DeFi, en particulier en ce qui concerne les piratages/exploits. La fréquence des exploits sur BSC a augmenté au cours du mois, avec cinq exploits seulement la dernière semaine de mai. À chaque exploit, les attaques deviennent plus sophistiquées alors que les développeurs se précipitent pour corriger les vulnérabilités connues. L'un des exploits a été réalisé sur Belt.fi, un pool dans lequel notre optimiseur de stratégie avait investi. L'impact sur notre programme de rendement a été minime, et plus de détails peuvent être trouvés dans la section “Filet de sécurité” vers la fin de ce rapport.
Analyse des Smart Yield wallets
L'offre Smart Yield s'est enrichie avec la sortie du portefeuille Smart Yield sur BTC. La sortie de ce portefeuille a été impressionnante: en moins de 24 heures, près de 2 000 BTC ont été collectés (principalement des BTC en dehors de l'application SwissBorg) pour atteindre 3 500 BTC à la fin du mois.
Avec la forte volatilité des marchés et la correction subie, nous avons également constaté une accélération de la croissance du portefeuille Smart Yield sur USDC. En effet, certains de nos utilisateurs sont passés de l’ETH Smart Yield à l’USDC Smart Yield après avoir retiré les profits gagnés sur leurs ETH verrouillés. Avec la gamme croissante de Yield wallets proposés dans l'application SwissBorg, il est désormais possible de se diversifier de manière dynamique en fonction des conditions du marché tout en bénéficiant d'un rendement sur les principales cryptos.
De manière générale, les pourcentages proposés ont légèrement diminué ce mois-ci en raison des conditions du marché. Il est important de noter que les taux sont sujets à la volatilité et il est probable qu'ils augmenteront à nouveau lorsque les conditions du marché s'amélioreront. L'objectif du Smart Yield est d'ajuster les expositions pour limiter les risques et offrir un rendement moyen à long terme durable et compétitif. En effet, dans un marché incertain, des mouvements violents peuvent limiter les performances de l'écosystème DeFi et exposer les utilisateurs à des risques supplémentaires, qui sont heureusement réduits avec l’optimiseur de stratégie.
Nous vous invitons à découvrir ci-dessous le détail des différents Smart Yields et notre optimiseur de stratégie. Veuillez noter que le nombre d'utilisateurs dans les Smart Yield wallets a été ajusté: les utilisateurs avec un très faible nombre de tokens ont été supprimés du compte pour refléter une donnée plus claire et fiable.
USDC Smart Yield
BTC Smart Yield
ETH Smart Yield
Optimiseur de stratégie
Afin d'obtenir le meilleur rendement possible pour un niveau de risque optimal, l'optimisation de la stratégie de rendement consiste à se diversifier dans de nombreuses applications DeFi et CeFi une fois qu’elles ont été auditées (Smart Contract et due diligence) afin de limiter les risques.
21 applications différentes ont été utilisées en mai pour une diversification maximale sur 3 blockchains différentes.
En effet, avec l'explosion de l'écosystème DeFi sur la blockchain Matic, il a été possible d'ajouter davantage de diversification et d'optimisation, en plus de Binance Smart Chain et Ethereum. La blockchain Matic permet d'effectuer des transactions à moindre coût tout en offrant des taux compétitifs.
La diversification sur plusieurs blockchains et le marché extrêmement volatil sont responsables de l'augmentation des transactions dans le programme Smart Yield, démontrant la complexité et la puissance de l'optimiseur de stratégie. Avec l'augmentation des offres sur l'écosystème DeFi et l'ajout de nouveaux portefeuilles Smart Yield, cette diversification devrait se poursuivre.
On note ici que l'augmentation du nombre de transactions est un signe sain pour la gestion des risques et l'optimisation et démontre également la concurrence féroce dans l'écosystème DeFi, qui n'est pas gérable sans un système complexe comme l'optimiseur de stratégie.
Filet de sécurité
SwissBorg a également mis en place un programme de filet de sécurité de 1 million USD en CHSB (8 333 333 CHSB) pour se protéger contre le risque de smart contract, et nous investissons l'équivalent de 25% des revenus du rendement maximum dans ce programme pour nous assurer qu'il se développe parallèlement aux investissements de notre communauté.
Le filet de sécurité est un pot commun à tous les portefeuilles Smart Yield et bénéficie donc du rendement de tous les portefeuilles. Ainsi, avec l'arrivée de BTC ainsi que la croissance composée d’USDC et ETH, le filet de sécurité est supérieur à 11 millions de dollars au moment de la rédaction de cet article, malgré le fait que le CHSB a subi une correction en mai.
En mai, le pool 4Belt - l'un des pools dans lequel l'optimiseur de stratégie Smart Yield avait investi - a été victime d'une attaque sophistiquée de prêt flash. En conséquence, le pool a perdu environ 5% de sa valeur, ce qui a eu un impact sur la valeur du programme Smart Yield. Cependant, la perte était inférieure à 0,30% du programme.
Comme le pool 4Belt a été classé comme un «pool de stratégies complexes», l'optimiseur de stratégie a appliqué une gestion prudente des risques à cet investissement. Grâce à cette gestion des risques, le programme Smart Yield a pu compenser la perte sans avoir à utiliser le Filet de sécurité pour indemniser nos utilisateurs.
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